Trade Republic Steuern 2025 — Abgeltungssteuer, Freistellungsauftrag & Steuererklärung

✅ Das Wichtigste: Trade Republic ist ein inländischer Broker und führt Abgeltungssteuer automatisch ab. In den meisten Fällen musst du keine Steuererklärung einreichen.

Welche Steuern fallen bei Trade Republic an?

Steuerart	Wann?	Satz	Automatisch?
Abgeltungssteuer	Bei Dividenden / Kursgewinn	25%	✅ Ja
Solidaritätszuschlag	Auf Abgeltungssteuer	5,5% der Steuer	✅ Ja
Kirchensteuer	Bei Kirchenmitgliedschaft	8-9%	✅ Ja
Vorabpauschale (thesaurierende ETFs)	Januar (für Vorjahr)	26,375%	✅ Ja
Quellensteuer (US-Dividenden)	Im Ursprungsland	15%	⚠️ Teilweise

Abgeltungssteuer — Rechenbeispiel

Position	Betrag
Brutto-Dividende (VHYL)	€100,00
Abgeltungssteuer (25%)	-€25,00
Solidaritätszuschlag (5,5%)	-€1,38
Netto auf deinem Konto	€73,62

💡 Mit eingerichtetem Freistellungsauftrag (€1.000): vollständige €100,00 auf deinem Konto — keine Steuer bis zum Freibetrag.

Freistellungsauftrag einrichten

App öffnen → Profil-Icon (unten rechts)

Steuerliche Informationen → Freistellungsauftrag

€1.000 eingeben → PIN bestätigen

Vorabpauschale für VWCE und IWDA

Formel: Basiszins 2025 (2,29%) × 0,7 × Portfoliowert
Beispiel €20.000 VWCE: 2,29% × 0,7 × €20.000 = €320,60 → Steuer: €84,56

⚠️ Trade Republic bucht die Vorabpauschale im Januar automatisch ab. Stelle sicher, dass genug Guthaben auf dem Verrechnungskonto vorhanden ist.

Wann brauche ich die Anlage KAP?

Keinen FSA eingerichtet → zu viel Steuer gezahlt (Rückforderung)
Mehrere Broker → Verlustverrechnung zwischen Brokern
Kirchensteuerpflicht und Trade Republic hat nichts einbehalten
Günstigerprüfung (persönlicher Steuersatz unter 25%)
Ausländische Broker (Interactive Brokers, Degiro) ohne automatischen Abzug

Steueroptimierungsstrategien

Irische ETFs bevorzugen (IE-ISIN)

VWCE, VHYL, IWDA sind in Irland aufgelegt (IE...). Dank Doppelbesteuerungsabkommen: nur 15% US-Quellensteuer statt 30% → wichtiger Steuervorteil.

Tax-Loss-Harvesting im Dezember

ETFs mit Verlust verkaufen und sofort zurückkaufen (kein Wash-Sale-Verbot in DE) → realisierter Verlust reduziert Steuerlast im laufenden Jahr.

Jahressteuerbescheinigung

App → Profil → Steuerliche Informationen → Jahressteuerbescheinigung (ab März verfügbar). Enthält alle Erträge, abgeführte Steuern und FSA-Nachweis als PDF.

Häufige Fragen

Muss ich Trade Republic Gewinne in der Steuererklärung angeben?

Grundsätzlich nein — Trade Republic führt Abgeltungssteuer automatisch ab. Ausnahme: Kirchensteuerpflicht, Verluste mit anderen Brokern verrechnen, Günstigerprüfung, oder ausländische Broker ohne automatischen Steuerabzug.

Was ist die Günstigerprüfung bei Trade Republic?

Wenn dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25% liegt, kannst du in der Steuererklärung die Günstigerprüfung beantragen. Das Finanzamt erstattet dann die Differenz zwischen 25% und deinem niedrigeren Steuersatz.

Wie bekomme ich die Jahressteuerbescheinigung von Trade Republic?

App → Profil → Steuerliche Informationen → Jahressteuerbescheinigung. Verfügbar ab Ende Februar / Anfang März für das Vorjahr. Als PDF herunterladbar.

Was passiert wenn ich die Vorabpauschale nicht zahlen kann?

Trade Republic versucht die Vorabpauschale vom Verrechnungskonto abzubuchen. Falls nicht genug Guthaben vorhanden, kann Trade Republic ETF-Anteile verkaufen. Stelle daher im Januar immer genug Guthaben sicher.

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Disclaimer: Bildungszwecke only. Keine Anlageberatung im Sinne des WpHG. Keine BaFin-regulierte Beratung.