Zieht Trade Republic automatisch Steuern ab?
Ja. Trade Republic zieht Abgeltungssteuer (25% + 5,5% Soli = 26,375%) automatisch von Dividenden, Kursgewinnen und Vorabpauschale ab. Mit eingerichtetem Freistellungsauftrag (€1.000/Jahr) wird auf die ersten €1.000 Kapitalerträge gar keine Steuer einbehalten.
Trade Republic ist seit 2020 vollständig regulierter Broker mit Banklizenz der Bundesbank. Dadurch ist es zur automatischen Steuerabführung verpflichtet — genauso wie die Deutsche Bank oder Commerzbank. Das vereinfacht deine Steuererklärung erheblich.
Trade Republic Steuern — Welche Steuern fallen an?
| Steuerart | Wann fällt sie an? | Satz | Trade Republic führt ab? |
|---|---|---|---|
| Abgeltungssteuer | Bei Dividenden und Kursgewinnen | 25% | ✅ Automatisch |
| Solidaritätszuschlag | Auf die Abgeltungssteuer | 5,5% der Steuer | ✅ Automatisch |
| Kirchensteuer | Bei Kirchenmitgliedschaft | 8–9% | ✅ Automatisch |
| Vorabpauschale (thes. ETFs) | Januar für das Vorjahr | 26,375% | ✅ Automatisch |
| US-Quellensteuer | US-Dividenden (z.B. SPY, QQQ) | 15% (mit W-8BEN) | ⚠️ Wird angerechnet |
Kapitalertragsteuer vs. Abgeltungssteuer bei Trade Republic — was ist der Unterschied?
Viele Anleger fragen nach „Kapitalertragssteuer Trade Republic" oder „Kapitalertragsteuer Trade Republic" — gemeint ist immer dasselbe. Die Abgeltungssteuer (25%) ist die Kapitalertragsteuer in Deutschland und wird oft synonym verwendet.
| Begriff | Bedeutung | Satz |
|---|---|---|
| Abgeltungssteuer | = Kapitalertragsteuer, formal korrekte Bezeichnung | 25% |
| Solidaritätszuschlag | Aufschlag auf die Abgeltungssteuer | 5,5% von 25% = 1,375% |
| Gesamt (ohne Kirchensteuer) | Was Trade Republic einbehält | 26,375% |
| Teilfreistellung (Aktien-ETF) | 30% der Erträge steuerfrei | Effektiv 18,46% auf Dividenden |
Trade Republic Abgeltungssteuer — Rechenbeispiel
| Position | Ohne Freistellungsauftrag | Mit Freistellungsauftrag |
|---|---|---|
| Brutto-Dividende (VHYL) | €100,00 | €100,00 |
| Teilfreistellung 30% | -€30,00 (steuerfrei) | -€30,00 (steuerfrei) |
| Steuerpflichtiger Anteil | €70,00 | €70,00 |
| Abgeltungssteuer 25% | -€17,50 | €0 (FSA) |
| Solidaritätszuschlag 5,5% | -€0,96 | €0 (FSA) |
| Netto auf deinem Konto | €81,54 | €100,00 |
Trade Republic Freistellungsauftrag einrichten
W-8BEN Formular bei Trade Republic — Was du wissen musst
Das W-8BEN Formular (Certificate of Foreign Status) ist ein US-Steuerformular, das bescheinigt, dass du kein US-Steuerpflichtiger bist. Warum ist das wichtig?
- US-Unternehmen zahlen Dividenden mit 30% Quellensteuer für Ausländer ohne W-8BEN
- Mit W-8BEN und dem Doppelbesteuerungsabkommen Deutschland-USA: nur noch 15% Quellensteuer
- Die Differenz (15%) wird auf deine deutsche Abgeltungssteuer angerechnet
Bei irischen ETFs (VWCE, VHYL, IWDA — erkennbar an "IE..." in der ISIN (VWCE vs. VHYL Vergleich)) ist das W-8BEN bereits auf Fondsebene eingereicht. Du profitierst automatisch vom 15%-Satz, ohne selbst tätig zu werden.
W-8BEN bei Trade Republic ausfüllen: App → Profil → Steuerliche Informationen → W-8BEN Formular. Digital in der App ausfüllbar, gilt 3 Jahre.
Trade Republic Steuerbescheinigung 2025 herunterladen
Die Jahressteuerbescheinigung (offiziell: „Steuerbescheinigung nach §45a EStG") ist dein Nachweis über alle Kapitalerträge und abgeführten Steuern des Vorjahres. Du brauchst sie für:
- Die Steuererklärung (Anlage KAP), falls nötig
- Die Günstigerprüfung
- Den Nachweis der Freistellungsauftrag-Nutzung
- Die Verlustverrechnung mit anderen Brokern
Trade Republic Gewinne versteuern — Wann brauchst du die Anlage KAP?
- Günstigerprüfung: Persönlicher Steuersatz unter 25% → Finanzamt erstattet die Differenz
- Verlustverrechnung: Verluste bei Trade Republic mit Gewinnen anderer Broker verrechnen
- Kirchensteuer: Wenn Trade Republic keine Kirchensteuer einbehalten hat
- FSA vergessen: Zu viel Steuer wurde einbehalten → Rückforderung über KAP
- Ausländische Broker: Interactive Brokers, DEGIRO — kein automatischer Steuerabzug
Vorabpauschale für VWCE und IWDA 2025
Thesaurierende ETFs wie VWCE zahlen keine Dividenden. Trotzdem fallen Steuern an: die Vorabpauschale.
Formel: Basiszins 2025 (2,29%) × 0,7 × Portfoliowert
Beispiel €20.000 VWCE: 2,29% × 0,7 × €20.000 = €320,60 steuerpflichtig → Steuer (ohne FSA): ca. €59,75
Steueroptimierung mit RetireRangers
RetireRangers berechnet automatisch:
- Deinen bereits genutzten Freistellungsauftrag (mit korrekter Teilfreistellung)
- Die voraussichtliche Vorabpauschale für VWCE/IWDA
- Ob du noch Spielraum hast, Gewinne steuerfrei zu realisieren
- Empfehlungen für Tax-Loss-Harvesting im Dezember
🚀 Trade Republic Steuern automatisch tracken
Importiere dein Trade Republic Portfolio per CSV — RetireRangers berechnet FSA, Vorabpauschale und Dividenden-Projektion sofort.
Jetzt kostenlos starten →Trade Republic Kirchensteuer — Was du wissen musst
Trade Republic führt Kirchensteuer automatisch ab — aber nur wenn du Kirchenmitglied bist. Viele Anleger fragen was zu tun ist und wie der Kirchenaustritt die Steuer beeinflusst.
| Situation | Was TR macht | Kirchensteuersatz |
|---|---|---|
| Kirchenmitglied (Bayern/BW) | Automatisch 8% auf Abgeltungssteuer | 8% |
| Kirchenmitglied (andere Bundesländer) | Automatisch 9% auf Abgeltungssteuer | 9% |
| Kein Kirchenmitglied | Keine Kirchensteuer | 0% |
Trade Republic prüft deinen Kirchensteuerstatus über das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) — automatisch, einmal jährlich. Du musst nichts einstellen.
Trade Republic Kirchenaustritt — Was passiert steuerlich?
Der Kirchenaustritt erfolgt nicht in der TR-App, sondern beim zuständigen Standesamt oder Amtsgericht (je nach Bundesland). Kosten: ca. €10-35, dauert 2-4 Wochen.
Trade Republic Steuerbescheinigung 2025 herunterladen — Schritt für Schritt
Die Jahressteuerbescheinigung ist das wichtigste Dokument für deine Steuererklärung. Sie enthält alle Kapitalerträge, abgeführten Steuern und den Nachweis des Freistellungsauftrags.
Was steht in der Trade Republic Steuerbescheinigung?
| Position in der Bescheinigung | Bedeutung | Wo in Taxfix eintragen? |
|---|---|---|
| Kapitalerträge gesamt | Alle Dividenden + Kursgewinne brutto | "Kapitalerträge" → "Inländische Kapitalerträge" |
| Einbehaltene Kapitalertragsteuer | Die 25% Abgeltungssteuer | "Einbehaltene Kapitalertragsteuer" |
| Einbehaltener Solidaritätszuschlag | 5,5% der Steuer | "Solidaritätszuschlag" |
| Angerechnete Quellensteuer | Ausländische Quellsteuer (z.B. USA 15%) | "Anrechenbare Quellensteuer" |
| Verlustverrechnungstopf | Noch nicht verrechnete Verluste | Nur relevant bei Verlustbescheinigung |
Trade Republic Steuererklärung angeben — Taxfix Anleitung
In den meisten Fällen brauchst du TR-Erträge nicht in der Steuererklärung anzugeben — TR führt alles automatisch ab. Folgende Ausnahmen erfordern eine Angabe:
- Günstigerprüfung: Dein persönlicher Steuersatz liegt unter 25% (Studenten, Geringverdiener)
- Verlustverrechnung mit anderen Brokern (z.B. Verluste bei ING, Gewinne bei TR)
- Kirchensteuer wurde zu viel oder zu wenig abgezogen
Taxfix: Trade Republic Erträge eingeben
In ELSTER: Anlage KAP → Zeile 7 (Kapitalerträge gesamt) + Zeile 37 (einbehaltene Kapitalertragsteuer) + Zeile 39 (Solidaritätszuschlag). Alle Werte stehen in der TR Jahressteuerbescheinigung.
Trade Republic Erträgnisaufstellung vs. Steuerbescheinigung
Beide Dokumente stehen in der App bereit — aber sie dienen unterschiedlichen Zwecken:
| Dokument | Inhalt | Wann verwenden? |
|---|---|---|
| Jahressteuerbescheinigung | Steuerrelevante Summen: Kapitalerträge, einbehaltene Steuer, FSA-Nachweis | Steuererklärung, Taxfix, ELSTER |
| Erträgnisaufstellung | Auflistung aller einzelnen Erträge (jede Dividende, jeder Kursgewinn) | Eigene Übersicht, Kontoplausibilisierung |
| Vorabpauschale-Übersicht | Berechnete Vorabpauschale je thes. ETF | Prüfung der Januar-Abbuchung |
Die Erträgnisaufstellung findest du ebenfalls unter: App → Profil → Steuerliche Informationen → Erträgnisaufstellung.
Häufige Fragen zu Trade Republic Steuern
Disclaimer: Nur zu Bildungszwecken. Keine Anlageberatung gemäß WpHG. Keine BaFin-regulierte Beratung.